Zakelijk   Particulier 
2012
 
Persoonlijk risico profiel
  Risicoprofiel
   
   
Persoonlijk risicoprofiel
Voor de zorgvuldige bepaling van uw persoonlijk risicoprofiel dient u de volgende acht vragen naar waarheid te beantwoorden.
  Vaststelling risicoprofiel    
1.
 Met welke vorm van beleggen heeft u de meeste ervaring. a. Geen
b. Beleggingsverzekering
    c. Beleggingsfondsen
    d. Individueel vermogensbeheer
    e. Handelen op advies van derden
    f. Zelf handelen individuele effecten
    g. Anders nl.
       
2.
 Volgt u de financiële markten? a. Nooit
    b. Soms (ten minste 1 x per maand)
    c. Vaak (ten minste 1 x per week)
       
3.
 Beleggingsrisico wordt uitgelegd als de beweeglijk-heid van het rendement (het ene moment meer, het andere moment minder).

Indien het rendement op uw vermogen zich in één jaar kan bewegen tussen de hier vermelde percentages, welke bandbreedte vindt u dan nog (maximaal) acceptabel?		  
           
 
       
4.
 Hoe langer de looptijd hoe lager de kans op een negatief rendement op einddatum.

Dit geldt voor alle beleggings categorieën. Hoe lang heeft u het geld dat u verzekert bij Lazard & Willing niet nodig?		 a. 1 tot 2 jaar
  b. 2 tot 5 jaar
  c. 5 tot 10 jaar
  d. 10 tot 15 jaar
  e. 15 tot 20 jaar
  f. Meer dan 20 jaar
       
5.
 Hoe belangrijk vindt u vermogensgroei?
a. Ik wil mijn vermogen in stand houden en de zekerheid dat het vermogen tussentijds nooit in waarde daalt. In feite wil ik sparen.
 
b. Ik wil een lichte groei van mijn vermogen realiseren. Zodat ik iets meer rendement kan verwachten dan met alleen sparen.Tussentijds kan mijn vermogen dus ook licht fluctueren.
   
c. Ik wil dat mijn vermogensgroei ruim hoger is dan ik met sparen kan bereiken. Dit brengt ook de nodige tussentijdse fluctuaties in het vermogen met zich mee.
   
d. Realiseren van maximale vermogensgroei staat voorop, ik realiseer mij dat dit voor de korte termijn zeer sterke fluctuaties in het vermogen met zich mee brengt.
       
6.
 Hoe belangrijk is het voor u dat uw beleggingsresultaten van jaar tot jaar geleidelijk verlopen? a. Zeer belangrijk
  b. Belangrijk maar niet doorslaggevend
  c. Niet relevant
       
7.
 Hoe belangrijk vindt u het behalen van uw financiële doelstelling (uw doelvermogen)?
a. Zeer belangrijk, dit vermogen is mijn toekomstige inkomstenbron.
 
b. Belangrijk, dit vermogen is voor een deel mijn toekomstige inkomstenbron.
 
c. Neutraal, de bestemming van dit vermogen is nog niet bekend.
   
d. Onbelangrijk, dit vermogen is bestemd voor extra (luxe) uitgaven.
       
8.
 Indien uw risicoprofiel op basis van de hiervoor beantwoorde vragen onvoldoende is om uw doelstellingen te behalen bent u dan bereid een grotere beweeglijkheid van het rendement te accepteren dan u bij vraag 3 hebt aangegeven? a. Ja
  b. Nee
     
     
     
     
     
   
     
Deze methode van bepaling van het risicoprofiel is ontwikkeld in samenwerking met het Instituut voor Toegepaste Beleggingswetenschappen.
 
 
 Home | Contact | Disclaimer | Privacy | Lazard & Willing Assurantiën B.V. © 2012
 
Collectieve zorgverzekering 2012
Klanten inventarisatie formulier
Online mutaties doorgeven
Bereken uw maximale hypotheek!
De Lazard & Willing nieuwsbrief